合规漏洞百出 乐刷支付八项违法被罚没近844万元！涉违反清算管理规定等

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　　5月9日，中国人民银行深圳市分行行政处罚决定信息公示表显示，乐刷支付科技有限公司被罚没843.95万元。

　　行政处罚决定书显示，乐刷支付存在以下违法行为：

　　1．未按照规定根据经营规模和洗钱风险状况配备相应人员；

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　　2．未按照规定开展客户尽职调查；

　　3．未按照规定对洗钱高风险情形采取相应洗钱风险管理措施；

　　4．未按照规定报告可疑交易；

　　5．为身份不明的客户提供服务、与其进行交易；

　　6．未按照规定制定、完善交易监测标准；

　　7．违反商户管理规定；

　　8．违反清算管理规定。

　　中国人民银行深圳市分行对乐刷支付处以警告、通报批评，罚没合计843.95万元的行政处罚。

　　同时，时任职于乐刷支付科技有限公司孙某，对乐刷支付“未按照规定根据经营规模和洗钱风险状况配备相应人员”的违法行为负有责任，被罚款5.5万元。

　　资料显示，乐刷支付科技有限公司成立于2013年，成立之初即获腾讯等知名机构投资，于2014年取得由中国人民银行颁发的《支付业务许可证》，可在全国范围内开展银行卡收单、移动电话支付业务，并于2019年7月成功续牌。

　　乐刷支付以移动支付业务为基础和核心入口，致力于为各行业商户提供支付平台、商户运营SaaS服务、数据营销、金融科技及人工智能等多层次的智慧服务产品，目前业务遍布全国，合作商户涵盖餐饮、零售、文娱、美容、家装、物流、医疗等多个业，已逐步成为金融科技领域的领先企业。

　　据不完全统计，2025年，乐刷支付3次共被罚没938.68万元。

　　2025年3月，因违反机构管理规定、违反商户管理规定、违反清算管理规定、未对外包服务商开展尽职调查，乐刷支付被中国人民银行深圳市分行警告，并罚没合计445.01万元。

　　2025年8月，因未履行尽职调查义务和有关风险管理措施，乐刷支付湖北分公司被罚50万元。

　　2025年11月，因违反清算管理规定、违反商户管理规定，乐刷支付被中国人民银行深圳市分行罚没合计443.67万元。

　　来源：读创财经

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　　（文章来源：深圳商报·读创）

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